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新2备用‘yong’网址:“断卡”行动新进展:银(yin)行、支付机构清理“li”异常卡14.8亿张

admin 财经 2022-01-19 00:06:34 30 4

日前,中国人民银行(下称“央行”)发布长图公布近期“断卡”行动最新进展。

    数据显示,在此次“断卡”行动中,央行推动行业风险整治,清理异常银行卡14.8亿张。根据全国“断卡”行动推进会通报,全国电信网络诈骗犯罪发案数量连续3个月下降,月均涉案单位银行账户数量同比大幅下降。

    清理异常卡14.8亿张

    据悉,目前央行组织银行、支付机构、清算机构坚持系统治理,正纵深推进电信网络诈骗“资金链”的打击治理工「gong」作,保持严监管态势。研究制定“资金链”治理工作方案,紧跟新形势、新《xin》问题,全面加强各「ge」部门“资金链”治理合力。

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    具体来看,央行方面督促银行、支付机构清理“不动户”“一人多卡”和频繁‘fan’挂失补换卡等异常银行账户14.8亿张。并严查支付领域涉诈违规《gui》问题,对130余家银行和支付机构开展专项检查,暂停620家银行网点1个月至6个月开户业务。

    此外,中国银联持续优化电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,大幅提升公安机关资金查控和止付效率,基 ji[于云闪付开展跨行风险监测拦截,累计拦截涉诈交易1480万笔。

    同时,“断卡”行动正发挥大数据和技术作用,强化风险拦截,根据 ju[通报案例显示,在中【zhong】缅边境涉电信网络《luo》诈骗严重地区试点自动柜员机(ATM)人脸识〖shi〗别取款核验机制,协助公安机关碎钉上千名“背包客”,指导商业银行建立涉诈风险监测拦截模型,对涉诈高风险交易“快速监测,及时拦截”,实时拦截涉诈资金10亿元。

    事实上,记者注意到,今年以来,银行机构正在“断卡”清理睡眠账户方面积极行动。例如,工商银行曾发布《关于清理长期不动个人银行账户的通告》表示,今年7月份起将对用户长期不用的个人银行账 zhang[户(借记卡和活期存折)开展清理工作;光大银行也曾公告称,会对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理。此前,平安银行、兴业银行也均发布清『qing』理存量账户的公告。其清理范围包括“一人多账户”和“长期不动户”等。

    在博通咨询金融行业资深分析师王蓬博“bo”看来,长期不用的「de」账户浪费账户资源,对于银行和个人来说都没有实际价值,却给不法分子留有实施电信欺诈空间。他进一步对《证券日报》记者表示,“非法开办贩卖电话卡、银行卡成了电信网络诈骗案件持续高发的重要根源,也(ye)为反洗钱工作造成了很大的困扰。央行对银行卡账户分级设定就是为了从根源打击犯罪分子。断开银行卡和电话卡“ka”的注册和贩卖,特别是对存量卡的清查,肯定能够有效地降低电信网络诈骗案件的发案率。”

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